理财策划书
1理财规划策划书
参与策划的建行理财专家特别指出，处于不同人生阶段的女人的策划书应该是不同的。
案例一:0岁的李女士为国有事业单位的会计，李女士的先生是外企销售主管，他们有一个4岁的女儿。
由于先生长期在外地工作，因此家庭的所有事务都由李女士负责。
李女士5年前购买了一套商品房，现在每月须偿还000元贷款，再加上家庭的基本开销，李女士每月可以节余500元左右，家庭现在共有0万左右的积蓄，这些钱几乎都是银行存款和国债。
规划建议
A先还贷款建行理财中心理财专家分析李女士的财务状况，首先发觉，李女士除了存款外，没有别的增值手段，所以建议李女士在没有好的投资方向时可以选择提前部分或全部偿还住房贷款，把存款转为收益较高的凭证式国债或现在价格正低的后端收费。
后端收费是指手续费在购买时不需交纳，只在赎回时支付，并且持有的时间越长费率越低，直至为零。
还可以选择一些回报较好的企业债券，例如交通建设债券。
此类债券虽然时间较长，但是较小，申请上市交易后，流动性也较强，收益高于同期储蓄、国债的收益率。
另外，对于李女士的存款，建议到银行办理签约，进行买卖，虽然买卖有一定的，但一般如果比较在意地操作的话，可以获得5%以上的年收益率，同时在不做交易时还可享受定期的利息收益。
B教育储蓄其次，建议可以将孩子的压岁钱等资金在每月固定时间，买入固定金额的或，“定期定额”法通过价格高时少买一些，价格低时多买一些的简单方法，可有效帮助李女士降低买的，获得较稳定的收益。
由于此方法投资时间较长，可以为孩子的教育做准备。
另外，当孩子上小学四年级以后，可以把零存整取改为教育储蓄，好处在于可以享受同档次定期的利率，并且免税。
C意外和医疗保险最后，李女士提到了关于购买分红类保险的问题，由于现在利率水平较低，不必投入过多的资金用于购买分红类保险。
但是，建议李女士家庭可以适当购买一些医疗和意外伤害保险，以备不时之需。
小结综上所述，李女士家庭现在还处于积累期，个人资产也不多，抵御的能力较差，所以应当执行较为稳健的理财方式，对于家庭资产应当投资于较小的领域，40%储蓄和债券、0%、0%和、0%保险将是比较好的组合。
案例二:婚前的陈小姐陈小姐今年8岁，现为一家著名的外资公司部门经理，月收入0000元，属于事业比较成功的白领人士。
小陈目前和父母住在一起，由于还没有考虑结婚，因此短期内没有购房的打算，但是她比较注重生活质量，平时购物、吃饭、旅游、健身、读书，花费较大，还买了一份保险，这样每月节余也就000元左右。
此外，小陈刚学会了开车，她想在一两年内买一辆车。
小陈的积蓄不多，大约有50000元人民币和0000美元的存款。
由于工作压力比较大，小陈没有时间关心自己的积蓄，只是将它们存在了银行里。
规划建议A贷记卡建行理财专家分析，首先，由于陈小姐平时比较多，建议她办理贷记卡。
贷记卡可在规定信用额度内先、后还款，并可享受最长56天透支免息的优惠。
同时建议陈小姐再开立一个活期账户用来管理日常的收支和薪水，并把该账户设定为贷记卡的指定还款账号，这样到了还款日，系统就可以自动实现转账还款。
此外，小陈喜欢旅游，出国的机会也比较多，建议她办理国际贷记卡，可直接在境外使用，还有6000美元透支额度。
B国债债券
其次，陈小姐平时工作较忙，没有时间经常关心投资，由此建议陈小姐可以选择较为稳定的产品，比如收益较高的凭证式国债、记账式国债或现在价格正低的后端收费开放式。
以正在发行的5年期凭证式国债为例，考虑免税因素，要比现在5年期定期储蓄年收益率高出0.98%，那么0万元在5年以后就是50元，比存定期储蓄多990元。
另外，还可以选择一些回报较好的企业债券，例如去年6月9日发行的0电网债券在今年月日的价格为07.元，短短8个月的时间收益率为7.%，远高于同期储蓄、国债的收益率。
对于0000美元的存款，可到银行办理签约，进行买卖，这样做的好处在于当行情好时可以进行买卖，而当行情不好时则可以通过电话转账，转为定期，享受定期收益。
C暂缓从其现有的资产分析，陈小姐打算在一两年内购买价值0-5万元的轿车是可行的，但是，如果选择全额支付会用掉其所有的积蓄，如果选择汽车贷款则每月须偿还000元的贷款，再加上汽车使用费，陈小姐的.月收支可能存在问题。
所以建议陈小姐应当调整目前的收支情况，适当节约开支，为购车做一些准备。
小结:总的来说，由于陈小姐处于单身期，在这一时期的理财顺序应当是节财、增值、建立保障和大宗购物准备，所以还是建议陈小姐注意节流。
而对于陈小姐的积蓄，建议进行一些风险孝稳定性高、收益相对较高的投资，50%的债券和基金、0%的外汇买卖和0%的银行存款会是比较好的组合。
2金融理财知识竞赛策划书
一、活动背景
在金融浪潮席卷全球的今天，各行各业面临巨大压力，降低生产经营成本，提高经营利润，成了各行各业的自救之道。
而金融知识常常隐匿于经济活动的各个方面，没有相关的金融知识作引导，该如何去看清金融危机，又如何降低金融危机的影响。
作为一名大学生，了解更多的金融理财知识，也就成为了我们做好自己未来的人生的发展规划的一个非常重要的因素。
二、活动目的
进一步引导全校学生了解时政金融知识，培养广大同学对金融、理财、投资等财经知识的兴趣，提高同学们的逻辑思维能力，展示同学们驾驭金融知识的能力，加深大家对金融知识的了解，拓宽知识面、丰富学生业余生活，营造浓厚的校园科技文化氛围，希望通过此次活动提高同学们学习科学文化知识的意识和积极性。
三、活动意义
鼓励大学生节流、开源、自立，使在校大学生意识到大学生理财的重要性，能够正确处理理财与生活的关系。
强化大学生的理财观念，让即将走上社会的大学生更加明晰事业之路怎么走，未来的生活怎么打理。
熟悉和了解投资市场和投资工具等方面的基本知识。
学会合理安排好私人财务。
了解商品社会，培养参与意识和竞争意识。
打破传统观念对理财教育的束缚，转变思想，在大学时期培养正确的财富观念，养成良好的理财习惯，为将来进入社会作好准备。
四、活动对象
咸宁学院温泉校区全体学生
五、活动单位
主办方:经济与管理学院
承办方:社联·金融理财协会
六、活动时间
初赛:12月5日
决赛:12月15日
七、活动地点
初赛:教3-201
决赛:教3-202
(注:具体时间地点若有变更另行通知)
八、活动准备
1、前期宣传
东西区宣传栏展板上张贴活动通知
印发宣传单在学校内发放
在东西去主干道等人流较大的地方挂宣传横幅
在校内各宣传栏张贴活动相关的海报、喷绘
在校广播台进行广播宣传
到经管院各班进行宣传
2、工作准备
制作宣传横幅、传单等
制作报名表等相关资料
创建QQ群并上传竞赛相关资料，作为所有参赛者交流学习以及通知相关事项之用
申请活动教室
做好竞赛相关的PPT等，确保竞赛顺利进行
编制初赛和复赛试题
准备证书、奖品及纪念品
3、报名阶段
时间:11月22日-11月25日
由人资部安排人员在东西区宣传栏设竞赛咨询报名点，做好报名同学的登记工作，并为前来咨询的同学解答疑问。
九、活动流程
比赛形式
所有参赛者均以团队形式报名，每个队伍3名队员。
首先从所有参赛队伍中进行初赛，选出6支队伍进入决赛，再从这六只决赛队伍中决出冠亚季军及优秀奖。
1、初赛
时间:12月5日
地点:教3-201(具体时间地点变更另行通知)
本轮比赛形式为笔试，闭卷形式作答，满分100分，时间45分钟。
笔试题型:
单项选择题(20题，2分/题)、不定项选择题(10题，3分/题)、判断题(10题，2分/题)、主观分析题(1题，10分)
注:试卷满分100分，考试时间45分钟。
由人资部安排人员做好监考工作，考试结束后收回试卷并安排人员对客观题部分进行评改统计分数，主观分析题交给指导老师评改。
每个队伍三名队员的平均的得分计为该队的最终得分。
评卷统分工作结束后，在东西区宣传栏张榜公示各队的成绩以及通知进入决赛的各支队伍决赛时间及地点。
2、决赛
时间:12月15日
地点:教3-202(具体时间地点变更另行通知)
决赛以现场比拼形式进行，共分为四轮，每队的每一轮得分的总分作为该队的最终得分。
比赛开始前各队抽取一个号码作为本队编号。
第一轮:风采展现
本轮是PPT展示环节，在初赛之后会通知进入决赛的队伍准备好演讲的PPT，演讲的主题就是本队对于金融理财的某个知识的理解，内容不可过于宽泛。
本环节满分为100分，由评委老师评分，并取各评委老师的平均分作为该队得分。
第二轮:初露锋芒
本轮为必答题，主持人手中共有6组题目，每组10题，每个队伍按编号顺序抽取一组题目并作解答，每题10分，答对加10分，答错不扣分。
各队伍不可抽取重复题目。
第三轮:风险提速
本轮题型分为10分，20分，30分三种类型。
每种类型一道题，答对一题加上相应的分数，答错则扣去相应分数，由每位参赛选手自行决定是否进行下一题的回答。
本环节共有10类题目可供选择，每个队伍按前两个环节的得分高低顺序选择某类题目进行作答，已选类型不可重复选择。
第四轮:幸运之星
本轮为互动环节，每支队伍从观众中选择一人作为幸运之星，由幸运之星抽取2道题作答，每答对一题则该队加20分，答错不扣分。
至此环节为止，决赛内容结束。
由总裁办统计各队的得分并评出各奖项得主，老师及赞助商嘉宾上台颁奖并合影。
十、奖项设置
冠军:1个300元或相应价值的奖品，并颁发相关证书
季军:1个200元或相应价值的奖品，并颁发相关证书
亚军:1个100元或相应价值的奖品，并颁发相关证书
优秀奖:3个50元或相应价值的奖品，并颁发相关证书
奖品由赞助商提供。
十一、赛后工作
活动结束后，对获奖者在东西区张贴海报进行表彰。
抽取部分参赛者以及观众进行采访，询问并记录他们对于本次活动及我们协会的工作的评价
总裁办做好相关统计工作，并写好活动总结
收集整理相关资料，做好本次竞赛活动的成果展
各部门总结本次活动中得收获以及工作中的不足
十二、注意事项
编写本次大赛各个题目的成员请做好试题的保密性，保证本次竞赛的公平公正
各参赛队伍关注比赛的事项通知
保证信息的流通性，确保各队伍能清楚地了解活动进展
各部门工作做好协调配合，保证整个活动的顺利进行
做好各项突发事故的应急工作
把每一项工作落实到个人，确保每个细节都有人负责好
十三、各部门主要工作安排
会长:与赞助商洽谈活动相关细节，活动场地申请，决赛主持
总裁办:报名的统计工作;向参赛选手通知各项信息;比赛期间的计分、统分工作;制作报名表、计分表;购置比赛期间所需物品，如请柬，饮用水等。
企划部:编写活动策划;活动期间维护现场秩序;制作活动期间的相关PPT;活动期间拍照工作。
公关部:活动期间各种宣传海报的制作和张贴;宣传单、横幅等宣传用品的制作;活动场地布置;邀请老师及嘉宾;成果展的工作
人资部:报名，监考等各项工作的人员安排。
理论研究部:负责比赛试题的编制及评卷工作;决赛现场后台电脑操作
注:除以上工作分配外，各部门要注意工作的协调互助，发挥最大效力，把每个细节落到实处!
十四、主要负责人
总负责人:柴新丽
部门协调:孟鑫杰
宣传工作:丁思源
组织策划:尹传昊
竞赛内容:黄帅
人员安排:汤琼瑶
活动现场:刘羽枫，刘思敏
十五、经费预算略
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