工程实施工作方案
“三大工程”实施工作方案【一】
为确保“三大工程”扎实有效的开展，根据银监会《关于实施富民惠农金融创新工程的指导意见》(银监办〔2012〕189号)、《关于实施金融服务进村入社区工程的指导意见》(银监办〔2012〕190号)、《 关于实施阳光信贷工程的指导意见 》(银监办〔2012〕191号)和省联社关于《安徽省农村合作金融机构实施农村金融服务“三大工程”工作方案》(皖农信联发〔2012〕78号)等文件精神，结合我行实际，制定本实施方案。
一、工作目标
实施“三大工程”，是推动加强和改进农村金融服务的重大举措。各支行要坚持服务“三农”的市场定位，以强农、富农、惠农为根本目的，以拓展服务广度、挖掘服务深度、加大服务力度、提高服务满意度为核心要义，积极建立与“三农”、社区居民、中小微企业紧密互动、互惠共荣的新型客户关系，全面提升我行支持“三农”科学发展的金融服务水平，更好发挥农村金融服务主力军作用，更有力支持社会主义新农村建设。
二、工作措施
“三大工程”是相互联系、有机统一的。各支行要按照银监会、省联社和总行的部署和要求，结合实际，统筹安排，全面落实，确保取得实效。
(一)全面开展客户大走访活动。各支行要结合全系统已经开展的“金融服务家家到”活动，全面走访辖区客户，了解金融需求，建立目标客户信息档案。
一是要分层次走访，落实责任。各支行行长要亲自走访乡(镇)政府及其职能部门;前台部门和支行行长要重点走访龙头企业、合作社和种养大户等;客户经理或信贷员要重点走访到村(村“两委”)、到户(农户、个体工商户及小微企业客户等)。
二是要认真做好客户的维护和发掘。走访过程中，要了解掌握区域经济发展情况、市场需求和客户的需要，要认真听取各方的评价、意见和建议，着力构建紧密互动、互惠共荣的新型客户关系。
三是要与“送金融知识下乡”和金融宣传活动结合起来，把金融产品、知识带到千家万户。
(二)加快电子银行业务的推广进度。
一是要结合电子银行业务规划，加快电子机具、自助服务终端等的布放和运用。今年省联社重点是按照每户村民一张银行卡、每个自然村一台金农便民宝、每个乡镇一台ATM、每个县一个自助银行等“四个一”目标，推进电子银行业务的发展。
二是要抓住走访客户的机会，在确保安全的前提下，携带“E”动终端深入辖内机关、工厂、学校和农村、乡镇等，现场为客户集中办理银行卡、网银、易贷卡等非现金业务。
三是要大力开展“金农便民宝”助农取款点的推广工作，加大现代支付结算渠道的推广应用，促进网上银行、手机银行、电话银行的推广，使广大农民足不出户就能够及时、便捷地办理各项金融业务。
(三)加快流程银行建设。
总部和各支行一是要牢固树立以客户为中心的服务理念，按照简便、规范、效率的原则，围绕机构扁平化、业务垂直化、风险集中化的要求，探索实行信贷业务的事业部制，设立“三农”区域服务中心、小企业服务中心、特色业务支行、特色柜台等，加快业务流程再造;
二是要合理布局网点，对符合条件的分理处根据需要逐步升格并实行垂直管理，扩大服务范围，提升服务能力，创造条件使功能化的金融服务进一步向村镇延伸。
(四)落实公示制度。
一是公示服务网点图。按区域(乡镇、行政村)绘制包括营业机构、小额支付便民点、自助机具、银村共建服务点、信用村、信用乡镇等支农支小服务网点图，并通过各种渠道广而告之，为居民就近办理金融业务提供指南。
二是公示客户经理信息。将服务乡村的客户经理姓名、照片、监督电话等以公示牌形式，公示到所服务的行政村、自然村。
三是公示信贷方式信息。在营业网点公示包括信贷产品申请对象、申请条件、办理流程、办结时限、利率定价标准、优惠政策以及特定对象的减费让利规定等。四是将群众意见箱设到辖内的网点或村委会，接受群众评议、意见和建议，并及时做好反馈和整改工作。
(五)开展信用村镇、信用户的评定。各支行可以结合当地实际，根据小额信用贷款的操作，做好信用户的评定，开展信用村(镇)评选，进一步改善信贷环境，创造良好的信贷氛围。
(六)加快金融产品和担保方式创新和推广。
一是要大力推广“农家乐”、“商家乐”、“金桥”、“金土地”、“绿之源”、“创业贷”、“银团贷”等7个“安徽农金”系列信贷品牌。
二是要做好金农易贷·福农卡和金农便民宝等创新产品的宣传和推广应用。
三是要抓好“ 96669 贷款直通车”业务的推广工作，尤其要做好96669贷款直通车宣传工作，要在农村公路显耀位子做墙体广告，在广播、电视做流动广告。
四是要开展新产品创新评比活动，探索推广保单、仓单等质押贷款，推广林权、商标权、知识产权、股权等抵(质)押贷款，尝试流转土地抵押。
(七)认真组织开展金融知识进村的宣传普及。
一是开展专项宣传活动。全行所有员工都要积极向农民群众、小微企业宣传中央和省经济金融以及农村工作会议的重要精神，宣讲我行大力支持实体经济发展、服务“三农”和小微企业的政策措施，宣传宏观经济金融政策、金融基础知识和农村金融的各类业务知识等。
二是发放宣传手册。要积极向地方政府及有关部门宣传自身的特点与优势，宣传我行服务“三农”和小微企业的经营方向和本土化经营的定位。
三是开展对接活动。充分借助政府基层组织力量，发挥各类市场主体的纽带作用，搭建银村、银社(农民专业合作社)、银政、银市(专业市场)、银企等对接平台，通过开展洽谈会、宣讲会等形式，畅通支农服务供需渠道，实现多方共赢。
(八)广泛开展社会评议活动。各支行每个营业网点都要设立意见簿、评价本等，接受客户评议。有条件的支行可以在辖内聘请1名在当地有威望和责任心的群众担任社会监督员，进一步拓宽监督渠道，完善和扩大监督网络，更好地接受社会的监督。要广泛宣传和充分利用96669客服电话，接受公众咨询、建议和投诉。
三、工作要求
(一)加强组织领导。为确保全行有序推进实施“三大工程”，总行成立实施“三大工程”领导小组，由彭先海任组长，吴思进任副组长，陈墨、祁世发、陈明霞以及机关各部室主要负责人和各支行行长为成员。
领导小组办公室设在总行业务管理部，具体承办领导小组日常工作。各支行应比照成立相应的领导小组，明确目标和责任，并于7月底前将情况报总行领导小组办公室备案。
(二)加强宣传动员。各支行要提高认识，统一思想，在7月底前完成动员和各项工作部署。要通过动员，确保实施“三大工程”工作要求传达到每一位基层员工;要充分利用媒体，集中组织策划相关的宣传活动，充分展示活动组织情况和工作成绩。活动期间，总行将建立活动简报，每个支行每周至少上报一篇信息和反映情况的周报，领导小组办公室将组织编辑，并及时向安徽日报农村版和省联社门户网站专栏推荐。
(三)加强督促推动。“三大工程”实施是一项长期工作，要建立长效机制。起步阶段任务较重，各支行要充分发挥优势，建立健全工作机制，明确分工，落实责任，确保各项工作顺利开展。期间，各支行应按周填写“三大工程”工作进度统计表，并于次周一上午报总行领导小组办公室。
领导小组办公室将定期考评通报，并将其纳入各支行绩效考核;与此同时，总行还将对全行活动开展情况进行全面跟踪指导和督导，12月20日前完成阶段性总结工作，确保年底前“三大工程”各项目标任务有效落实。
工程项目审计实施方案【三】
一、项目名称：
建设局xx国道两侧绿化工程竣工决算情况审计。
二、编制的依据
根据审计署《审计机关审计方案准则》、《审计国家建设项目审计准则》、《审计机关审计重要性与审计风险评价准则》、《审计机关审计项目质量控制办法(试行)》及建设审计局正审通[20xx]2号审计通知书制定本实施方案。
三、被审计单位基本情况和工程概况：
受建设局委托，建设市政园林管理站负责xx国道两侧绿化工程项目的管理。新建的“xx国道两侧绿化工程”坐落于xx国道两侧，该工程于20xx年2月12日建设局委托“河北博螯项目管理有限公司”作为招标代理机构;20xx年1月27日至20xx年8月间委托监理与xxx工程咨询有限公司签订《建设工程委托监理合同》;20xx年3月5日由“xxx实业集团建筑工程有限公司”中标施工;于20xx年3月7日开工建设，同年4月15日竣工至今未取得“工程验收报告”。
四、审计目标
通过审计，发现和揭露项目管理过程中存在的违法违纪问题，审查工程竣工决算的真实性、合规性、合法性和完整性。分析产生问题的根本原因，进一步提高工程项目的管理，提出合理建议。
五、审计范围、内容和重点
(一)审计的范围：
该项审计范围是建设市政园林管理站和施工单位“xxx项目管理有限公司”，根据需要可延伸审计财政、建设等主管部门和项目的勘察、设计、施工、监理、采购、供货等单位。审计期限为20xx年至20xx年，必要时，可追溯其他年度。
(二)审计内容和重点
1、项目法人责任制、招投标制、合同制和工程监理制落实情况。审查项目法人责任制是否落实;依法应进行招投标的项目是否按“公开、公正、公平”等原则进行招投标，是否存在虚假招标、地方保护、无证和越级承揽工程及违法转包分包等问题;项目合同是否真实有效，有无利用业主优势，要求承包方垫资或压低标价影响工程质量等问题;项目监理单位是否履行了监理职责，是否存在监理缺位、有名无实的问题。
2、建设质量管理情况。审查项目建设标准是否达到规定的要求，工程是否如期完工并按规定及时组织验收。建设单位对工程质量的管理是否有效，设计、施工、监理等单位是否履行了相应的质量管理职责，对审查发现的严重工程质量问题，要查明发生问题的原因。
3、工程价款的结算的真实性和合法性。以20xx年河北仿古园林定额、工程造价信息、建设部《建设工程工程量清单计价规范》、《招标文件》、《建设工程施工合同》、《建设工程委托监理合同》、《建设部与河北省定额站“答疑”》及相关文件为计价依据。在对中标事项进行审计的基础上，重点对工程项目的变更情况进行审计，以“中标预算+变更价款”模式确定工程决算价款。
六、审计事项重要性水平的确定与审计风险的评估
(一)重要性：从金额角度考虑，工程项目审计重要性水平确定为5000元。
(二)审计风险的评估：
根据《内部控制测评的技术与方法》规定“审计风险”一般为5%。建设市政园林管理站的内部控制制度尚未发挥作用，甲方派驻现场“监理工程师”及工作人员在实际执行控制制度过程中未能遵守有关控制制度的.规定，控制制度本身未能发挥既定的控制作用，因此“控制风险”水平定为50%。根据《内部控制测评》“固定比率法”，初步确定“固有风险”为50%。根据审计风险模型，计算得出“检查风险”为20%。
审计风险评估表：表略
(三)重要情况的说明
由于监理法人委托的现场“监理工程师”人员未严格执行《建设工程委托监理合同》，违反建设部《建设工程工程量计价清单规范》等规定造成监理工程师违背《监理合同》约定盲目签证。
建设单位管理人员素质不一给审计工作带来一定难度。初步确定施工单位报审的xxx元变更中有xx元不符合有关规范。
七、审计的步骤和方法：
1.20xx年3月5日前，了解工程基本情况，听取被审计单位的汇报，熟悉有关政策法规情况，收集相关的审计资料，对被审计单位实施必要的内部控制调查。
2.20xx年3月5日至20xx年3月16日实行送达审计，采取重点审计与抽查审计相结合、审阅法与核对法相结合等方法进行审计。重点对项目变更情况进行审计。本次审计对变更全部事项进行详细全面的审计。
在审计过程中，采取初次审计与复核审计相结合，审计人员之间进行互相复核，再与被审计核对相关的工程量后，确定审计审计报告中要反映的相关问题。审计实施过程中审计人员应该充分的做好审计工作日记。
3.20xx年3月7日至3月8日整理审核各项工程，与建设单位核对工程造价。对各分项工程审核进行复核，与相关的被审计施工单位认定事实。
4.20xx年3月18日后撰写审计报告，送被审计单位征求意见。
八、预定的审计工作起讫日期：
本次审计确定的审计工作日期为20xx年3月5日起至3月16日。
九、审计组组长、审计组成员及审计分工：
审计组由xx、xx两位同志组成。
审计组长负责组织协调好整个审计的安排，对xx国道两侧绿化工程进行审计，对其他单项工程项目进行复核并对未考虑的其他事项进行审计，同时复核审计的总体情况，最终撰写审计报告。
审计组成人员负责xx国道两侧绿化工程进行审计，对主审人员的审计项目进行复核。
十、编制的日期：20xx年3月2日星期四
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